Đầu tư chứng khoán khó mà dễ nhưng nếu bạn chưa biết cách chọn cổ phiếu tiềm năng để đầu tư thì câu nói “ném tiền qua cửa sổ” là dành cho bạn, Dưới đây là 6 tiêu chí quan trọng để trader có thể dễ dàng hơn khi sàng lọc và lựa chọn cổ phiếu cho danh mục đầu tư của mình nhé cùng xem qua
Ngành hàng, lĩnh vực doanh nghiệp phát hành cổ phiếu
Tất nhiên, điều mà cả nền kinh tế thế giới kỳ vọng là tất cả các ngành hàng đều tăng trưởng. Tuy nhiên trên thực tế thì sẽ có một số ngành được xem là tiềm năng tốt và cũng có nhiều ngành đang có dấu hiệu suy thoái.
Do đó, tiêu chí đầu tiên để chọn cổ phiếu tiềm năng chính là chọn lựa ngành hàng tiềm năng, có tốc độ phát triển đảm bảo. Có thể kể đến một số ngành hàng như:
- Ngành công nghệ thông tin, đặc biệt là các công ty bên trí tuệ nhân tạo (AI)
- Ngành ngân hàng
- Ngành năng lượng tái tạo
- Ngành kiến trúc, xây dựng
- Ngành du lịch
- Ngành kinh doanh bán lẻ
Đây được xem là những ngành hot, tiềm năng lớn trong tương lai và các doanh nghiệp thuộc những ngành hàng này đều có tốc độ phát triển ổn định. Do đó, giá cổ phiếu chắc chắn sẽ tăng theo thời gian, là lựa chọn an toàn cho mọi nhà đầu tư.
Tình hình tài chính của công ty
Nhân tố thứ hai khi quyết định chọn mã cổ phiếu quốc tế để giao dịch chính là tình hình hoạt động của công ty. Một công ty làm ăn phát triển, lợi nhuận năm sau cao hơn năm trước sẽ giúp nhà đầu tư an tâm khi chọn cổ phiếu.
Thông thường, trader thường có xu hướng chọn các công ty lớn, có bề dày lịch sử lâu dài. Tuy nhiên, các công ty đang phát triển cũng là lựa chọn tốt vì tốc độ phát triển của những doanh nghiệp này thường rất nhanh. Tăng trưởng cổ phiếu vì vậy cũng sẽ có những bước tiến đột phá hơn so với các công ty đã ổn định.
Muốn biết tình hình hoạt động của công ty, các bạn nên xem xét báo cáo tài chính qua nhiều năm. Các thông tin sáp nhập cũng rất quan trọng. Hoặc là các dự án mới, các đơn hàng…
Các thông tin này có rất nhiều trên báo chí, trên internet, trên hệ thống website doanh nghiệp. Vì vậy, hãy dành thời gian tìm hiểu để chọn được mã cổ phiếu tiềm năng.
Bảng cân đối kế toán
Bảng cân đối kế toán là một trong những tiêu chí hàng đầu trong việc chọn cổ phiếu tiềm năng. Đây là một trong những báo cáo tài chính của doanh nghiệp, thể hiện chi tiết tình hình tài chính của doanh nghiệp ở một thời điểm cụ thể, thường là đầu kỳ hoặc cuối kỳ.
Có thể nói, đây là bức tranh tổng thể để nhà đầu tư nhìn vào tình hình tài chính của doanh nghiệp, đánh giá sức khỏe công ty. Từ đó sẽ đưa ra quyết định có nên lựa chọn mã cổ phiếu của công ty đó hay không.
Cổ tức và tỷ lệ chia cổ tức
Với nhiều nhà đầu tư nhỏ lẻ, vấn đề cổ tức thường không được quan tâm sâu sắc. Tuy nhiên, nếu bạn đang tìm kiếm một mã cổ phiếu tiềm năng để giao dịch thì đây lại là nhân tố vô cùng quan trọng.
Cổ tức được định nghĩa là khoản lợi nhuận ròng mà doanh nghiệp sẽ chi trả cho mỗi cổ phần (tức là cổ phiếu). Khoản lợi nhuận này có thể được chia bằng tiền mặt hoặc bằng tài sản như sản phẩm cổ phiếu. Thông thường, cổ tức sẽ được thanh toán mỗi năm sau Đại hội Cổ đông thường xuyên. Hoặc cũng có doanh nghiệp chọn chu kỳ chia cổ tức là 2-3-4-5 năm tùy tình hình hoạt động kinh doanh.
Sở hữu càng nhiều cổ phiếu của một công ty làm ăn có lợi nhuận thì cổ tức được chia sẽ càng nhiều. Điều này có nghĩa là bạn đang có khoản thu nhập thụ động đi kèm với thu nhập thụ động từ giá cổ phiếu tăng. Đây là một nhân tố rất quan trọng để đánh giá tình hình hoạt động của một doanh nghiệp cũng như đưa ra lựa chọn cổ phiếu tốt nhất. Ngoài ra cũng cần quan tâm đến trường hợp bán chui cổ phiếu của công ty đó hay trong lịch sử trên các trang mạng để theo dõi biết mà tránh bạn nhé.
Theo thông tin từ Thời báo tài chính Việt Nam, tổng thể năm 2023, tình hình chia cổ tức của hầu hết các doanh nghiệp lớn trên thế giới đều tăng trưởng tốt. Điển hình có thể kể đến:
- Tập đoàn Nestlé Thụy Sỹ: Mức chi trả cổ tức lên đến 11,7%
- Ngân hàng HSBC Anh: 9,8%
- Tập đoàn ô tô Mercedes-Benz: 9,9%
Tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E)
Tỷ lệ P/E là một trong những công cụ hàng đầu để các nhà đầu tư chuyên nghiệp đánh giá, phân tích, xác định giá tương đối của cổ phiếu. Từ đó sẽ đưa ra được lựa chọn có nên đổ tiền đầu tư vào mã cổ phiếu đó hay không.
Tỷ lệ này chính là định giá cổ phiếu của công ty với thu nhập trên mỗi cổ phiếu là bao nhiêu. Thông qua đó, nhà đầu tư có thể biết được cổ phiếu đang được định giá quá cao hay quá thấp so với mặt bằng thị trường cũng như giá trị nội tại của doanh nghiệp.
Không chỉ được sử dụng để đánh giá cổ phiếu, tỷ lệ P/E còn được sử dụng để phân tích chỉ số. Chính vì vậy, nếu muốn chọn được mã cổ phiếu tốt, nhà đầu tư tuyệt đối không thể bỏ qua công cụ này. Hãy ưu tiên chọn các mã cổ phiếu có tỷ lệ P/E cao để đầu tư.
Lợi tức thu nhập (EPS)
EPS là lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu mà nhà đầu tư thu được là bao nhiêu. Đừng nghĩ rằng bạn sở hữu cổ phiếu giá trị cao thì sẽ có lợi nhuận cao và ngược lại. Vì ví dụ bạn mua 100 cổ phiếu với giá 10USD/cp, lợi nhuận thu về được 0,5 USD/cp sau 1 tháng. Như vậy tổng lợi nhuận của bạn chỉ đạt 50 USD/ tháng.
Trong khi đó, ví dụ bạn mua 100 cổ phiếu khác với giá chỉ 5 USD/cp. Nhưng sau một tháng, lợi nhuận bạn thu được trên mỗi cổ phiếu là 1 USD. Như vậy bạn đã có lợi nhuận 100 USD/ tháng mà số vốn bỏ ra lại thấp hơn nhiều so với chọn mã cổ phiếu giá cao trên.
Do đó, tính toán mức lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu trong quá khứ chính là nền tảng để trader có thể đầu tư cho tương lai.
Kết luận
Trên đây là những tiêu chí quan trọng để trader chọn được mã cổ phiếu tiềm năng để giao dịch. Với hơn hàng nghìn mã cổ phiếu quốc tế trên thị trường, việc sàng lọc và đưa ra lựa chọn chưa bao giờ là dễ dàng.
Dựa vào các tiêu chí trên, các bạn có thể thu nhỏ lại phạm vi tìm kiếm và có được danh mục đầu tư hiệu quả hơn. Đừng quên mở tài khoản tại Giao dịch cổ phiếu để bắt đầu với hàng nghìn mã chứng khoán mà chúng tôi đang hỗ trợ.
