Chiến lược đầu tư thụ động được xem là một giải pháp tuyệt vời cho ETF – Quỹ danh mục hoán đổi. Đây là cách tiếp cận sản phẩm với thời gian dài hạn, của cải sẽ được tích lũy dần theo thời gian. Với cách đầu tư này, không những chi phí hạn chế đến mức tối thiểu mà lợi nhuận cũng tăng dần theo hướng tích lũy kép.
Chiến lược đầu tư thụ động là gì?
Đầu tư thụ động là cách tiếp cận sản phẩm tài chính theo xu hướng dài hạn. Mục tiêu của phương pháp này là tạo ra của cải được tích lũy nhiều dần theo thời gian. Thông qua giảm thiểu quá trình giao dịch, trader sẽ tiết kiệm chi phí, thời gian, đồng thời làm tăng lợi nhuận dài hạn lên.
Niềm tin của các nhà đầu tư thụ động là theo thời gian, thị trường cho tài sản đó sẽ tăng trưởng tích cực. Chính vì vậy, chọn chiến lược này, trader không chú trọng vào các biến động ngắn hạn. Mục tiêu của họ là đầu cơ nắm giữ tài sản trong thời gian dài. Đây là chiến lược “mua và nắm giữ” cũng tương tự như hình thức đầu tư Bất động sản dài hạn.
Có thể hiểu đầu tư thụ động là cách mà nhà đầu tư mua sản phẩm tài chính và nắm giữ nó trong thời gian dài. Tuy nhiên, xu thế chính của phong cách đầu tư này chính là tập trung vào các chứng chỉ quỹ ETF như quỹ ETF cổ phiếu, ETF trái phiếu…
Vài năm trở lại đây, khi các nhà đầu tư nhận ra rằng để kiếm lợi nhuận vượt trội so với thị trường ngắn hạn là rất khó. Với nhận định này, các quỹ dài hạn an toàn, lãi suất bình ổn lại được chú trọng nhiều hơn.
Đầu tư thụ động khác gì với đầu tư chủ động?
Khác với đầu tư thụ động, trader có thể chọn hình thức đầu tư chủ động. Tức là trader sẽ mua tài sản và giao dịch mua bán liên tục trong ngắn hạn. Hai hình thức đầu tư này có những đặc điểm khác biệt nhau:
| Đầu tư chủ động | Đầu tư thụ động | |
| Nắm giữ tài sản | Lâu dài | Thời gian ngắn |
| Giao dịch | Thường xuyên giao dịch để kiếm lời | Hạn chế tối đa giao dịch ngắn hạn |
| Chi phí giao dịch | Nhiều | Ít |
| Lợi nhuận | Cao khi bắt sóng được thị trường | Ổn định, mang tính trung bình |
| Rủi ro | Cao | Thấp |
Khác với đầu tư thụ động, các nhà đầu tư chủ động có thể thanh lý tài sản để cắt lỗ khi thị trường có biến động. Còn các nhà đầu tư chủ động thường sẽ “nhắm mắt làm ngơ” các trạng thái biến động ngắn hạn này. Điều mà họ quan tâm là về lâu dài, hiệu suất lợi nhuận sẽ như thế nào.
Chính vì vậy, không thể nói chiến lược đầu tư nào tốt hơn. Mỗi nhà đầu tư sẽ có mục tiêu riêng và nhận định thị trường riêng. Vì vậy, mỗi người trong chúng ta sẽ có lựa chọn cụ thể cho mình.
Vì sao nói đầu tư thụ động là chiến lược đầu tư ETF hiệu quả, an toàn?
Đầu tư quỹ ETF được xem là hình thức đặc thù của chiến lược giao dịch thụ động. Và không thể phủ nhận xu hướng này đang tăng trưởng mạnh mẽ trong vài năm trở lại đây. Đặc biệt trong bối cảnh hiện nay, khi lãi suất ngân hàng giảm, nền kinh tế chưa phục hồi, bất động sản thanh khoản kém thì các nhà đầu tư càng dồn tiền vào ETF – quỹ hoán đổi danh mục.
Tổng số tiền đầu tư của thị trường ETF toàn cầu đã lên đến hơn 10,000 tỷ USD. Năm 2021, con số này chỉ hơn 630 tỷ USD. Phần lớn trong số này là đầu tư thụ động. Và dưới đây là 5 nguyên nhân vì sao chiến lược này được trader toàn cầu ưa chuộng:
Chi phí thấp
Đầu tư thụ động so với đầu tư chủ động sẽ có chi phí thấp hơn nhiều:
- Nhà đầu tư đầu tư vào các quỹ mô phỏng biến động giá của các chỉ số chứng khoán. Tại XTB, bạn có thể bắt đầu giao dịch quỹ ETF chỉ với 10 USD. Trong khi đó, nếu chọn mua cổ phiếu, bạn cần số tiền lớn hơn hàng trăm lần.
- Ít giao dịch hơn nên sẽ tiết kiệm được chi phí giao dịch
- Giao dịch quỹ ETF sẽ chịu khoản phí rất thấp cho các nhà quản lý quỹ. Còn giao dịch cổ phiếu thì có thể bạn sẽ phải chi trả khoản thuế lớn. Hoặc chi phí cho các nhà phân tích cổ phiếu để chọn tín hiệu giao dịch tốt.
Hiệu quả về thuế
Nếu đầu tư cổ phiếu, khoản lợi nhuận nào cũng sẽ tính thuế. Đây là quy định bắt buộc mà bất cứ nhà đầu tư tham gia thị trường nào cũng phải tuân thủ. Trong khi đó, các quỹ thụ động sẽ không mua bán thường xuyên. Vì vậy sẽ không phải chịu các khoản thuế này.
Lợi nhuận về lâu dài, tài sản tích lũy tăng lên
Lợi nhuận của đầu tư thụ động trong ngắn hạn sẽ không cao bằng đầu tư chủ động. Tuy nhiên về lâu dài thì biên độ lợi nhuận sẽ tốt hơn nhiều.
Thử làm 1 bài toán đơn giản. Bạn mua cổ phiếu công ty A với giá 100 USD/ cổ phiếu. Bạn giao dịch ngắn hạn trong 1 tuần. Khi giá cổ phiếu tăng lên 120 USD, bạn có thể bán và kiếm lời 20%.
Tuy nhiên, sau đó bạn lại tiếp tục tái đầu tư và mua tiếp 1 cổ phiếu với mức 100 USD. Trong tuần tiếp theo, cổ phiếu giảm đến mức 85USD. Lo giá cổ phiếu sẽ giảm nữa nên bạn bán cắt lỗ và chịu khoản thua lỗ 15%. Cộng dồn 2 lần giao dịch bạn chỉ lời được 5%, chưa tính đến các khoản thuế phí phải trả.
Trong khi đó, chọn đầu tư quỹ ETF thụ động lâu dài, bạn sẽ không cần lo lắng giá thị trường tăng hay giảm trong thời gian ngắn. Bạn có thể “nuôi” quỹ trong 1 năm, 2 năm hoặc nhiều hơn. Và quỹ này dựa trên các chỉ số nên sẽ không lo công ty làm ăn thua lỗ. Vì nếu có 1 doanh nghiệp nào trong rổ chỉ số không tăng thì sẽ được bù bằng các cổ phiếu của các công ty khác trong nhóm đó. Tính trung bình các quỹ ETF hiện nay, lợi nhuận thu về có thể từ 5 – 15% tùy vào dòng sản phẩm.
Quỹ ETF đầu tư thụ động có thể được xem như “khoản để dành”. Để càng lâu càng nhận được lãi suất nhiều, tài sản tích lũy lại càng tăng lên. Và quan trọng hơn là bạn sẽ thoát được các ám ảnh biến động thị trường ngắn hạn.
Tiết kiệm thời gian
Khi chọn giao dịch thụ động, trader sẽ gửi tiền vào quỹ mà mình chọn. Sẽ có những đơn vị quản lý quỹ giúp bạn vận hành giao dịch này. Vì vậy, bạn sẽ tiết kiệm tối đa thời gian tham gia thị trường.
Việc không cần bám sát thị trường ngắn hạn để canh lên xuống và vào lệnh cũng là một ưu điểm lớn của sản phẩm này. Thời gian đó, bạn có thể tập trung cho các sản phẩm tài chính khác.
Hiệu quả với những nhà đầu tư ít vốn
Và lợi ích cuối cùng chính là quỹ ETF luôn là sân chơi cho các nhà đầu tư ít vốn. Bạn có thể giao dịch với số tiền tối thiểu thấp hơn nhiều so với mua cổ phiếu hay ngoại tệ.
Ngoài ra, các quỹ ETF đều được triển khai bởi những công ty quản lý quỹ hàng đầu thị trường chứng khoán. Nó cũng được giao dịch trên sàn chứng khoán và có mã chứng khoán cụ thể. Do đó, trong bất cứ giai đoạn nào muốn bán để thu hồi tiền về, trader cũng đều giao dịch với tính thanh khoản rất lớn.
Có một điều mà trader nào cũng cần biết, đó chính là chọn địa chỉ đầu tư quỹ ETF uy tín, an toàn. Hiện nay, Đầu tư cổ phiếu XTB là một trong những nền tảng giao dịch hiện đại, thân thiện và hiệu quả bậc nhất để bạn giao dịch. Với hơn 300 quỹ ETF toàn cầu, chắc chắn trader sẽ có được những lựa chọn tốt nhất cho chiến lược giao dịch thụ động và có được khoản đầu tư tiềm năng, là kênh để lưu trữ dòng tiền lâu dài an toàn nhất.
