Cổ phiếu CFD là gì và cách để giao dịch thành công như thế nào? Hãy cùng tìm hiểu chi tiết qua bài viết chia sẻ hôm nay để có thông tin hữu ích
Cổ phiếu CFD hay chứng khoán phái sinh là một trong những loại tài sản được giao dịch phổ biến trên thị trường chứng khoán hiện nay. Đây được xem là một hình thức đầu tư tiềm năng cho những nhà đầu tư muốn tìm kiếm lợi nhuận cao.
Khái niệm cổ phiếu CFD là gì?
CFD là viết tắt của cụm từ “Contract for Difference”, là một loại sản phẩm tài chính phát sinh cho phép bạn giao dịch cổ phiếu mà không cần sở hữu cổ phiếu thực.
Bạn chỉ cần dự đoán hướng di chuyển của giá cổ phiếu trong một khoảng thời gian nhất định và đặt cược vào sự chênh lệch giữa giá mở/giá đóng của hợp đồng.
Như vậy, cổ phiếu CFD thực chất đây là một dạng hợp đồng giữa nhà đầu tư và nhà môi giới (broker). Bạn không mua thực sự cổ phiếu mà chỉ đầu tư vào sự chênh lệch giá cổ phiếu.
Cổ phiếu phái sinh là gì? Sự khác biệt giữa cổ phiếu cơ sở và phái sinhCổ phiếu phái sinh là gì? Sự khác biệt giữa cổ phiếu cơ sở và phái sinhĐây là hình thức khác hoàn toàn so với đầu tư cổ phiếu truyền thống hay còn gọi là cổ phiếu cơ sở.
Ưu điểm
Đối với những nhà đầu tư muốn đầu tư vào thị trường cổ phiếu, CFD sẽ là một lựa chọn có nhiều ưu điểm so với việc giao dịch cổ phiếu truyền thống. Cụ thể:
Có thể sử dụng đòn bẩy cao
Bạn có thể giao dịch cổ phiếu CFD với đòn bẩy cao, tức là bạn chỉ cần bỏ ra một phần nhỏ tiền so với giá trị cổ phiếu để kiểm soát một lượng lớn cổ phiếu. Điều này giúp gia tăng khả năng sinh lời khi giá cổ phiếu biến động theo hướng mong muốn.
Giao dịch theo hai chiều
Với cổ phiếu CFD, bạn có thể giao dịch theo hai chiều và kiếm lời từ sự tăng hoặc giảm của giá cổ phiếu. Theo đó, bạn có thể mua (long) cổ phiếu CFD khi kỳ vọng giá cổ phiếu sẽ tăng trong tương lai. Hoặc bán (short) cổ phiếu CFD khi kỳ vọng giá cổ phiếu giảm trong tương lai.
Chi phí giao dịch thấp hơn
Lựa chọn loại hình giao dịch này, bạn không phải trả các khoản phí hoặc thuế liên quan đến việc sở hữu cổ phiếu thực như phí giao dịch, phí lưu ký, thuế thu nhập hoặc thuế bán lỗ. Bạn chỉ phải trả cho sự chênh lệch giữa giá bid và ask của cổ phiếu CFD, còn được gọi là spread. Và một khoản phí qua đêm nếu bạn giữ vị thế qua ngày giao dịch tiếp theo.
Tính thanh khoản cao
Đây là một dạng cổ phiếu có tính thanh khoản cao. Bạn có thể mua hoặc bán cổ phiếu CFD một cách nhanh chóng và dễ dàng trên các nền tảng giao dịch trực tuyến. Đặc biệt, không phải chờ đợi lâu để tìm được người mua hoặc người bán như khi giao dịch cổ phiếu thực.
Ngoài ra, cổ phiếu CFD cũng được xem là một cách để đầu tư trong thời gian ngắn hạn. Bạn có thể mua và bán cổ phiếu CFD trong vòng vài giờ hoặc vài ngày và không cần phải giữ vị thế trong thời gian dài như khi đầu tư vào cổ phiếu thực.
Điều này cũng giúp bạn có thể thực hiện các giao dịch theo chiến lược của mình và tận dụng các cơ hội giao dịch khi chúng xuất hiện.
So sánh cổ phiếu CFD và thường
Bảng này sẽ tập trung vào các khía cạnh khác nhau và giống nhau giữa hai loại tài sản này
| Cổ phiếu phổ thông | Cổ phiếu CFD | |
|---|---|---|
| Đặc tính | Cổ phiếu của các công ty niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán Việt Nam | Hợp đồng tài chính giữa nhà đầu tư và nhà môi giới |
| Giao dịch | Giao dịch thông qua sàn giao dịch chứng khoán Việt Nam | Giao dịch trên các sàn tài chính toàn cầu như chứng khoán, ngoại hối, hàng hóa |
| Sở hữu | Nhà đầu tư mua trực tiếp cổ phiếu của công ty | Nhà đầu tư không sở hữu trực tiếp tài sản gốc, chỉ sở hữu quyền thỏa thuận về sự khác biệt giữa giá mua và giá bán của tài sản |
| Đòn bẩy | Thường không có tính năng đòn bẩy (với một số trường hợp đặc biệt) | Có tính năng đòn bẩy, nhà đầu tư có thể mua một lượng lớn tài sản với số vốn nhỏ hơn |
| Thời hạn | Không có thời hạn | Có thời hạn, nhà đầu tư cần chốt hợp đồng trước khi hết thời hạn |
| Quản lý rủi ro | Nhà đầu tư chịu trách nhiệm về rủi ro của việc nắm giữ cổ phiếu | Rủi ro được quản lý bởi nhà môi giới, nhưng nhà đầu tư vẫn phải cân nhắc đến rủi ro về biến động giá của tài sản |
| Tiền tệ | Thông thường giao dịch bằng tiền Việt Nam (VND) | Giao dịch bằng tiền tệ của quốc gia nơi sàn giao dịch đặt mặt bằng (ví dụ: USD, EUR, GBP, …) |
| Lợi ích | Cổ tức, tăng giá cổ phiếu, quyền biểu quyết, … | Lợi nhuận từ sự thay đổi giá tài sản, tiếp cận các thị trường toàn cầu, linh hoạt trong việc đặt lệnh mua/bán |
| Quy định | Chịu quy định của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước và sàn giao dịch chứng khoán Việt Nam | Chịu quy định của cơ quan quản lý tài chính trên thị trường nơi sàn giao dịch đặt mặt bằng |
Lưu ý rằng các thông tin trong bảng trên chỉ mang tính chất chung và có thể thay đổi tùy theo từng trường hợp cụ thể. Để hiểu rõ hơn về cổ phiếu Việt Nam và cổ phiếu CFD, luôn nên tham khảo các nguồn thông tin chính thức và tư vấn từ các chuyên gia tài chính.
Top những cổ phiếu CFD nổi tiếng
Các cổ phiếu CFD này thường được giao dịch trên các sàn chứng khoán lớn như Sàn chứng khoán New York (NYSE) và Sàn chứng khoán Nasdaq (NASDAQ) ở Mỹ, Sàn chứng khoán Tokyo (TSE) ở Nhật Bản, Sàn chứng khoán London (LSE) ở Vương Quốc Anh và Sàn chứng khoán Hong Kong (HKEX) ở Hồng Kông.
Trong danh sách này, các công ty nổi tiếng được đánh giá cao bao gồm Apple Inc. (AAPL), Amazon.com Inc. (AMZN), Facebook Inc. (FB), Alphabet Inc. (GOOGL), Microsoft Corporation (MSFT), Tesla Inc. (TSLA), Visa Inc. (V), Mastercard Incorporated (MA), Coca-Cola Co (KO), PepsiCo Inc. (PEP), Johnson & Johnson (JNJ), Procter & Gamble Co (PG), Walmart Inc. (WMT), JPMorgan Chase & Co (JPM), Goldman Sachs Group Inc. (GS), Berkshire Hathaway Inc. (BRK.A), Exxon Mobil Corporation (XOM), Chevron Corporation (CVX), và các công ty khác nữa.
Thông tin cơ bản cần biết cổ phiếu là gì?
Những lưu ý
Chọn nhà môi giới uy tín
Lưu ý cần biết khi giao dịch cổ phiếu CFD, trước tiên, bạn cần chọn nhà môi giới uy tín. Để đảm bảo an toàn, bạn hãy tìm hiểu kỹ về sàn trade CFD trước khi giao dịch với họ.
Bạn nên kiểm tra xem họ có được cấp phép và quy định bởi cơ quan nào không. Sàn giao dịch có đáp ứng được nhu cầu và mong muốn của bạn hay các điều kiện giao dịch có hợp lý và minh bạch không. Nền tảng, các công cụ và dịch vụ hỗ trợ như thế nào,…
Nếu bạn đang phân vân không biết chọn nhà môi giới nào thì có thể tham khảo XTB. Đây là một sàn giao dịch Forex và CFD nổi tiếng thế giới với hơn 20 năm kinh nghiệm, có giấy phép hoạt động tin cậy cùng rất nhiều ưu điểm vượt trội.
Phân tích kỹ thuật và cơ bản
Phân tích kỹ thuật và cơ bản là hai phương pháp phổ biến để dự đoán xu hướng, biến động giá của các tài sản cơ bản.
Phân tích kỹ thuật dựa vào việc sử dụng các công cụ như biểu đồ, chỉ số, mẫu nến và các mức hỗ trợ/kháng cự để xác định các điểm vào/ra vị thế giao dịch.
Phân tích cơ bản dựa vào việc nghiên cứu các yếu tố ảnh hưởng đến giá trị của tài sản cơ bản như tình hình kinh tế, chính trị, xã hội, tin tức và báo cáo tài chính.
Nếu muốn giao dịch CFD, bạn nên kết hợp cả hai phương pháp phân tích để có được cái nhìn toàn diện về thị trường và tìm kiếm các cơ hội giao dịch tốt. Ngoài ra, cũng nên theo dõi lịch kinh tế để biết trước các sự kiện quan trọng có thể gây ra biến động giá mạnh.
Lựa chọn đòn bẩy phù hợp
Đòn bẩy là một công cụ cho phép bạn mở vị thế giao dịch lớn hơn so với số tiền ký quỹ ban đầu. Cách này có thể gia tăng lợi nhuận khi giá đi theo chiều hướng mong muốn. Nhưng cũng có thể gây ra thiệt hại không nhỏ nếu giá đi ngược lại.
Vì vậy, khi chưa có nhiều kinh nghiệm tốt nhất bạn nên lựa chọn đòn bẩy phù hợp với mức rủi ro có thể chấp nhận được. Tuyệt đối không nên sử dụng đòn bẩy quá cao.
Ngoài ra, bạn cũng cần biết rằng mỗi nhà môi giới CFD sẽ có các quy định khác nhau về mức đòn bẩy tối đa mà các trader có thể sử dụng cho các loại tài sản khác nhau. Ví dụ, sàn trade có thể cho phép đòn bẩy lên đến 1:500 cho tiền tệ, nhưng chỉ cho phép đòn bẩy 1:20 cho giao dịch CFD,… Do đó, bạn cũng nên kiểm tra kỹ các quy định điều khoản khi muốn đầu tư CFD qua sàn giao dịch.
Kiểm soát cảm xúc
Kiểm soát cảm xúc là một nguyên tắc quan trọng trong giao dịch CFD và bất kỳ loại giao dịch nào khác. Bạn phải biết cách làm chủ cảm xúc của mình khi đối mặt với các tình huống khó khăn hoặc thuận lợi trên thị trường. Các cảm xúc tiêu biểu trong giao dịch là:
– Tham lam: Đây là cảm xúc khiến bạn muốn kiếm được nhiều lợi nhuận nhất có thể và không chấp nhận rủi ro. Theo đó, bạn sẽ bất chấp mà sử dụng đòn bẩy quá cao, không đặt lệnh stop-loss hoặc không chốt lời kịp thời khi giá đã đạt mục tiêu.
– Sợ hãi: Cảm xúc này khiến bạn sợ mất tiền và không dám mở vị thế giao dịch hoặc thoát khỏi vị thế giao dịch quá sớm. Điều này có thể làm bạn bỏ lỡ các cơ hội giao dịch tốt hoặc khó chấp nhận trong việc đầu tư thua lỗ.
– Tự tin quá mức: Nếu bạn quá tự tin sẽ luôn cảm thấy bản thân đúng và không cần học hỏi hoặc cải thiện kỹ năng giao dịch. Từ đó, chủ quan, không phân tích kỹ thị trường, không kiểm tra lại vị thế giao dịch hoặc không chấp nhận sai lầm.
Quản lý rủi ro
Quản lý rủi ro là một khía cạnh quan trọng trong giao dịch CFD và bất kỳ loại giao dịch nào khác. Quản lý rủi ro là việc áp dụng các biện pháp để giảm thiểu hoặc ngăn chặn các thiệt hại tiềm tàng do biến động giá, đòn bẩy, thanh khoản. Một số nguyên tắc quản lý rủi ro trong giao dịch CFD là:
Sử dụng lệnh stop-loss
Lệnh stop-loss là một công cụ quan trọng để hạn chế thiệt hại khi giá chạm đến một mức xác định trước. Khi muốn giao dịch CFD, tốt nhất các bạn nên đặt lệnh stop-loss cho mỗi vị thế giao dịch và không nên thay đổi lệnh stop-loss khi vị thế giao dịch đã được mở.
Sử dụng tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận
Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận là một chỉ số để đánh giá hiệu quả của một vị thế giao dịch. Tỷ lệ này được tính bằng cách chia khoản lợi nhuận mong muốn cho khoản rủi ro chấp nhận được.
Ví dụ, nếu bạn đầu tư 1.000 đô la vào một CFD và sẵn sàng mất tối đa 200 đô la nếu giao dịch không thành công, thì tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận của bạn là 1:5.
Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận được sử dụng để giúp các trader quản lý rủi ro trong giao dịch CFD. Bằng cách này, bạn có thể quyết định kích thước vị thế cần đặt cược để giảm thiểu rủi ro và tăng cơ hội đạt được lợi nhuận. Đồng thời đánh giá xem một giao dịch cụ thể có thể mang lại lợi nhuận đủ lớn để đáng đầu tư hay không.
Sử dụng quy tắc 1%
Theo quy tắc này, các bạn không thực hiện các giao dịch có rủi ro nhiều hơn 1% của vốn giao dịch cho mỗi vị thế.
Ví dụ, nếu bạn có 10.000 USD trong tài khoản giao dịch CFD, thì bạn không nên mức rủi ro nhiều hơn 100 USD cho mỗi vị thế giao dịch. Quy tắc 1% giúp các bạn bảo toàn vốn và tránh được việc bị mất tiền quá nhanh. Đây là một trong những điều mà các trader mới nên nắm bắt và áp dụng.
