Chứng khoán phái sinh đem đến cơ hội đầu tư hấp dẫn tuy nhiên bạn cần bỏ túi và trau dồi cho mình nhiều kinh nghiệm trade chứng khoán phái sinh để gặt hái thành công
Chứng khoán phái sinh mở ra cơ hội đầu tư tiềm năng, tuy nhiên cũng không kém phần rủi ro. Nếu bạn muốn trở thành một nhà đầu tư giỏi, thành công trong lĩnh vực này. Vậy thì không thể bỏ qua kinh nghiệm chơi chứng khoán phái sinh được tổng hợp, chia sẻ từ các chuyên gia trong bài viết sau.
Giải nghĩa chứng khoán phái sinh là gì?
Chứng khoán phái sinh là một loại hợp đồng tài chính mà giá trị sẽ được xác định dựa trên giá của tài sản cơ bản. Tài sản cơ bản có thể là cổ phiếu, hàng hóa hoặc chỉ số chứng khoán. Hợp đồng phái sinh cho phép các nhà đầu tư mua hoặc bán tài sản cơ bản trong tương lai với một giá cố định và được định trước.
Trích theo khoản 9 Điều 4 Luật Chứng khoán 2019 định nghĩa:
“Chứng khoán phái sinh là công cụ tài chính dưới dạng hợp đồng, bao gồm hợp đồng quyền chọn, hợp đồng tương lai, hợp đồng kỳ hạn, trong đó xác nhận quyền, nghĩa vụ của các bên đối với việc thanh toán tiền, chuyển giao số lượng tài sản cơ sở nhất định theo mức giá đã được xác định trong khoảng thời gian hoặc vào ngày đã xác định trong tương lai.”
Bạn cần hiểu rõ tính chất của chứng khoán phái sinh vì chúng không phải là tài sản vật chất mà chỉ là những hợp đồng trao đổi tài chính.
Như vậy, khi mua hoặc bán chứng khoán phái sinh, bạn không sở hữu tài sản cơ bản, mà chỉ đóng vai trò tham gia giao dịch trao đổi tài chính.
Giá trị của hợp đồng chứng khoán phái sinh được xác định bởi giá của tài sản cơ bản. Vì vậy, nếu giá của tài sản cơ bản tăng, giá trị của hợp đồng cũng tăng theo và ngược lại.
Do đó, đầu tư vào loại hình này đòi hỏi các bạn phải có khả năng đọc và hiểu thị trường tài chính. Đặc biệt là giá cả và sự biến động của các tài sản cơ bản.
Các loại chứng khoán phái sinh mà các trader cần biết
Chứng khoán phái sinh trên cổ phiếu
Đây là loại chứng khoán phái sinh được xác định dựa trên giá cổ phiếu của một công ty cụ thể. Hợp đồng phái sinh trên cổ phiếu cho phép bạn đầu tư vào giá cổ phiếu của một công ty cụ thể trong tương lai và bảo vệ khỏi rủi ro giá cổ phiếu. Tùy thuộc vào hướng di chuyển của giá cổ phiếu mà bạn có thể thu lợi nhuận hoặc bị lỗ.
Chứng khoán phái sinh trên hàng hóa
Chứng khoán phái sinh trên hàng hóa được xác định dựa trên giá của các loại hàng hóa như vàng, dầu, đường, lúa mì, vv.
Bao gồm nhiều loại như tùy chọn, hợp đồng tương lai và chứng chỉ. Bạn có thể sử dụng chứng khoán phái sinh trên hàng hóa để đầu tư vào giá trị của hàng hóa mà không cần sở hữu sản phẩm thực tế.
Điều này có thể bảo vệ khỏi rủi ro giá của các loại hàng hóa, đồng thời đem tới cơ hội đầu tư kiếm lời từ biến động giá.
Chứng khoán phái sinh trên chỉ số chứng khoán
Chứng khoán phái sinh trên chỉ số chứng khoán được xác định dựa trên giá trị của một chỉ số chứng khoán cụ thể, ví dụ như VN-Index, S&P 500, Nikkei 225,…
Chúng bao gồm tùy chọn, hợp đồng tương lai và chứng chỉ. Các chuyên gia chia sẻ kinh nghiệm cho biết loại hình này được xem là công cụ đầu tư hiệu quả. Giúp đa dạng hóa danh mục đồng thời giảm rủi ro đáng kể.
Ưu & nhược điểm của chứng khoán phái sinh
Ưu điểm nổi bật của chứng khoán phái sinh
Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Chứng khoán phái sinh cung cấp cho bạn nhiều loại tài sản khác nhau để đầu tư, giúp đa dạng hóa danh mục và gia tăng cơ hội sinh lời.
Giảm rủi ro: Với chứng khoán phái sinh, bạn có thể giảm rủi ro bằng cách đặt lệnh mua hoặc bán trước đó với giá cố định, bảo vệ khỏi biến động giá trong tương lai.
Tăng cơ hội kiếm lời: Kênh đầu tư này cung cấp cơ hội kiếm lời từ biến động giá của các tài sản cơ bản như cổ phiếu, hàng hóa và chỉ số chứng khoán.
Linh hoạt về thời gian đầu tư: Bạn có thể mua hoặc bán tùy theo thị trường và thời điểm để phù hợp với mục tiêu đầu tư của mình.
Rủi ro khi chơi chứng khoán phái sinh
Rủi ro giá: Giá trị của hợp đồng phái sinh thường phụ thuộc vào giá trị của tài sản cơ sở, chẳng hạn như cổ phiếu hoặc hàng hóa. Nếu giá trị tài sản cơ sở giảm mạnh, giá trị của hợp đồng phái sinh cũng sẽ giảm tương ứng. Từ đó khiến bạn gặp tổn thất không lường trước một cách đáng kể.
Rủi ro thanh khoản: Chứng khoán phái sinh thường không được giao dịch rộng rãi như các loại chứng khoán khác. Vì vậy có thể gặp khó khăn để bán ra hoặc mua vào trong trường hợp cần thiết.
Rủi ro liên quan đến sử dụng đòn bẩy: Nhiều người sử dụng đòn bẩy để tăng lợi nhuận, tuy nhiên việc này cũng có thể làm tăng rủi ro.
Rủi ro chính sách: Các chính sách kinh tế, tài chính và thuế có thể ảnh hưởng đến giá trị của các tài sản cơ sở và giá trị của các hợp đồng phái sinh.
Chia sẻ kinh nghiệm chơi chứng khoán phái sinh cho người mới
Tìm hiểu về công ty phát hành chứng khoán phái sinh
Theo kinh nghiệm của những người đi trước, việc đầu tiên bạn cần làm là tìm hiểu về công ty phát hành chứng khoán phái sinh. Bạn phải nắm bắt các thông tin liên quan lịch sử, thị phần, sản phẩm & dịch vụ của công ty để đánh giá độ tin cậy của doanh nghiệp và khả năng cạnh tranh trên thị trường.
Theo dõi và phân tích các tin tức sự kiện có liên quan
Việc theo dõi và phân tích các tin tức và sự kiện có liên quan là rất quan trọng trong việc đầu tư vào chứng khoán phái sinh. Các tin tức và sự kiện như biến động thị trường, các chính sách kinh tế, tình hình chính trị, các thông tin về doanh nghiệp đều sẽ ảnh hưởng đến giá cả của chứng khoán phái sinh.
Do đó, bạn cần cập nhật và phân tích các thông tin một cách đầy đủ, rõ ràng để đưa ra quyết định đầu tư hợp lý, sáng suốt. Đây là cách chơi chứng khoán phái sinh mà không phải ai cũng biết.
Đặt mục tiêu cụ thể
Kinh nghiệm trade bạn không thể bỏ qua đó chính là xác định mục tiêu cụ thể để có thể áp dụng chiến lược phù hợp. Do đó, trước khi bắt đầu giao dịch, bạn cần phải cụ thể hóa mục tiêu đầu tư của mình để tìm ra chiến lược phù hợp với mục tiêu đó.
Ví dụ, nếu mục tiêu đầu tư của bạn là tối đa hóa lợi nhuận thì chiến lược giao dịch phù hợp có thể là giao dịch theo xu hướng hoặc giao dịch ngắn hạn để tận dụng các cơ hội lợi nhuận ngắn hạn. Ngược lại, nếu bạn không có nhiều kinh nghiệm, sợ rủi ro có thể lựa chọn hình thức đầu tư lâu dài.
Nắm bắt các công cụ phân tích kỹ thuật để giao dịch
Cách chơi chứng khoán phái sinh mà bất cứ ai cũng phải biết chính là khả năng phân tích kỹ thuật. Bạn cần hiểu và sử dụng các chỉ báo kỹ thuật và đồ thị giá một cách chuẩn xác để dự đoán xu hướng giá trong tương lai.
Những chỉ báo kỹ thuật phổ biến bao gồm MA (trung bình động), RSI (chỉ số mức độ mua/bán quá mức), MACD (chỉ số độ chênh lệch trung bình di động) và nhiều công cụ khác. Đọc hiểu chúng sẽ giúp bạn đánh giá sự biến động giá cả từ đó xác định điểm mua và bán hợp lý.
Quản lý rủi ro
Quản lý rủi ro luôn là vấn đến quan trọng trong đầu tư tài chính mà không riêng gì chứng khoán phái sinh. Một cách để quản lý rủi ro là đặt mức stop loss và take profit để giảm thiểu tổn thất và tối đa hóa lợi nhuận. Đây là bài học kinh nghiệm mà các trader chuyên nghiệp luôn nhắc nhở những người mới.
Không nên đầu tư quá nhiều vào một loại chứng khoán phái sinh
Đầu tư vào chứng khoán phái sinh cũng như bất kỳ hình thức đầu tư nào khác, đều có nguy cơ rủi ro. Để giảm thiểu nguy cơ này, một trong những chiến lược quan trọng đó là đa dạng hóa danh mục đầu tư.
Cụ thể trong trường hợp đầu tư chứng khoán phái sinh, bạn không nên đầu tư quá nhiều vào một loại chứng khoán phái sinh cụ thể. Điều này có nghĩa là bạn nên phân bổ tiền đầu tư cho nhiều loại chứng khoán phái sinh khác nhau, để giảm thiểu rủi ro và đảm bảo tính đa dạng của danh mục.
Ví dụ, nếu bạn muốn đầu tư vào chứng khoán phái sinh trên VN-Index, hãy cân nhắc đầu tư vào một số chứng khoán phái sinh khác như chứng khoán phái sinh trên chỉ số HNX-Index.
Hoặc chứng khoán phái sinh trên chỉ số S&P 500 để tăng tính đa dạng. Bằng cách này, bạn có thể giảm thiểu nguy cơ gặp rủi ro và tối đa hóa tiềm năng lợi nhuận. Đây là một kinh nghiệm trade hiệu quả và an toàn.
Chọn sàn giao dịch uy tín và tìm kiếm sự giúp đỡ từ chuyên gia
Kinh nghiệm trade quan trọng là chọn sàn giao dịch uy tín, đặc biệt đối với những người mới bắt đầu.
Một số sàn trade chất lượng, uy tín mà bạn có thể tham khảo lựa chọn là XTB. Tại đây, bạn sẽ có sự đồng hành giúp đỡ của các chuyên gia, tư vấn đầu tư. Họ sẽ đưa ra lời khuyên hữu ích và giúp bạn có quyết định đầu tư thông minh, hiệu quả hơn.
Đánh giá chiến lược và có sự điều chỉnh linh hoạt
Theo chia sẻ kinh nghiệm từ các trader chuyên nghiệp thì bạn cần đánh giá tính hiệu quả của chiến lược để có sự điều chỉnh hợp lý.
Để đánh giá hiệu quả của chiến lược giao dịch, bạn cần xác định một số chỉ số như tỷ suất sinh lợi, tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận, số lần giao dịch lãi/ số lần giao dịch thua.
Dựa vào đó điều chỉnh chiến lược nếu cần thiết như tăng hoặc giảm lượng giao dịch, tăng hoặc giảm mức độ rủi ro. Sử dụng các công cụ phân tích kỹ thuật khác nhau hay chuyển đổi sang các loại chứng khoán phái sinh khác.
Việc điều chỉnh chiến lược giao dịch phù hợp với thị trường sẽ giúp bạn tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro. Tuy nhiên, đòi hỏi sự đánh giá cẩn thận và không nên quá tùy tiện.
Trên đây là những thông tin cùng các kinh nghiệm và cách chơi chứng khoán phái sinh mà các bạn có thể tham khảo. Đừng ngần ngại liên hệ nếu cần thêm tư vấn hoặc hỗ trợ từ Giao dịch cổ phiếu nhé.
