Khi tham gia đầu tư vào thị trường chứng khoán, các nhà đầu tư đều sẽ thường xuyên gặp thuật ngữ ngân hàng lưu ký. Nếu không hiểu rõ về loại hình này bạn sẽ khó có thể trở thành một Trader chuyên nghiệp, thành công. Vậy, chi tiết ngân hàng lưu ký là gì, khi mở tài khoản tại đây có cần tuân theo nguyên tắc nào hay không?
Tìm hiểu về ngân hàng lưu ký
Ngân hàng lưu ký là một kiểu định chế ngân hàng tài chính hay ngân hàng thương mại. Chúng ra đời với mục đích quản lý tài sản chứng khoán của khách hàng, đảm bảo an toàn, hạn chế rủi ro mất mát.
Ngân hàng do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp giấy chứng nhận đăng ký hoạt động. Hiện, tổng công ty lưu ký và bù trừ chứng khoán Việt Nam cũng chấp thuận nó trở thành thành viên lưu ký hợp pháp.
Nhiệm vụ và chức năng hoạt động chính của loại hình ngân hàng này chính là:
- Đơn vị thực hiện nắm giữ, lưu trữ tài sản chứng khoán cũng như nhiều tài sản phi vật chất khác (dữ liệu, thông tin,…)
- Ngân hàng uy tín đại diện bảo vệ các tài sản có giá trị từ hàng triệu đến hàng tỷ USD cho khách hàng.
Ngân hàng lưu ký có những đặc điểm nổi bật như thế nào
Như đã nói, ngân hàng lưu ký hoạt động chính trong lĩnh vực lưu ký chứng khoán với những đặc điểm riêng biệt như sau:
- Dạng ngân hàng được phép kinh doanh đồng vốn, thực hiện tất cả mọi hoạt động giống như một ngân hàng bình thường.
- Đồng thời nó còn có thể tham gia kinh doanh những sản phẩm tài chính khác để tăng lợi nhuận theo quy định của Luật Chứng khoán.
- Cơ quan tài chính cung cấp cả dịch vụ lưu ký lẫn dịch vụ thanh toán các giao dịch chứng khoán. Chẳng hạn như: nhận ký gửi, chuyển giao chứng khoán, bảo quản chứng khoán và thực hiện một số quyền liên quan đến lưu ký tại ngân hàng,…
- Ngoài ra, loại hình ngân hàng này còn có quyền lưu ký tài sản cho những đơn vị với quy mô rộng lớn như: quỹ đại chúng hay công ty đầu tư chứng khoán.
Điều kiện để trở thành một ngân hàng lưu ký là gì
Một ngân hàng bình thường khi đáp ứng đủ mọi điều kiện sau đây sẽ có thể trở thành ngân hàng lưu ký uy tín:
- Ngân hàng thương mại có giấy phép thành lập hợp pháp và đã có hoạt động lưu ký chứng khoán tại Việt Nam.
- Ngân hàng thương mại có nguồn vốn tối thiểu đạt tỷ lệ an toàn theo quy định của pháp luật về ngành tài chính (tối thiểu 9%).
- Hoạt động kinh doanh của ngân hàng trong năm gần nhất chứng thực có lãi suất, không phát sinh rủi ro.
- Ngân hàng lưu ký phải có địa điểm, trang thiết bị đầy đủ để phục vụ cho hoạt động lưu ký diễn ra thuận lợi.
- Đồng thời, đã là ngân hàng lưu ký nhất định phải có dịch vụ thanh toán, giao dịch chứng khoán hiệu quả.
Ngân hàng giám sát và ngân hàng lưu ký có giống nhau hay không
Cả 2 ngân hàng đều do chính Ủy ban Chứng khoán Nhà nước cấp giấy phép hoạt động trong lĩnh vực chứng khoán, tài chính. Thế nhưng nếu xem xét chi tiết, bạn sẽ thấy có một số điểm khác biệt sau đây:
- Ngân hàng lưu ký được phép nắm giữ, quản lý trực tiếp, thậm chí lưu ký tài sản chứng khoán của khách hàng.
- Trong khi ngân hàng giám sát chỉ có phạm vi hạn chế trong các hoạt động giám sát quỹ đại chúng và công ty đầu tư chứng khoán.
Ngân hàng lưu ký chứng khoán liệu có quan trọng
Các nhà đầu tư chứng khoán nếu muốn thực hiện được giao dịch trên sàn thì bắt buộc phải lưu ký chứng khoán. Hành động này giúp họ đánh giá được giao dịch nào minh bạch, rõ ràng và có thể xem xét đầu tư.
Nếu không lưu ký, việc đầu tư chứng khoán sẽ gặp nhiều khó khăn, không đạt được hiệu quả tốt nhất. Mặt khác, nhà đầu tư theo quy định còn phải tiến hành làm thủ tục đăng ký mua chứng khoán rồi mới được hưởng quyền lợi từ tài sản đã mua đó.
Đương nhiên, quy trình này tiêu tốn nhiều thời gian, chi phí hơn, đôi lúc còn làm lỡ mất nhiều cơ hội đầu tư tốt. Lưu ký chứng khoán bao gồm những hoạt động chủ yếu như: ký gửi tài sản chứng khoán, chuyển giao tài sản qua lại giữa các tài khoản đầu tư trên sàn,…
Như vậy, ngân hàng lưu ký đóng vai trò vô cùng quan trọng trong lĩnh vực đầu tư chứng khoán. Các nhà đầu tư thông minh nếu mong muốn sở hữu những giao dịch hiệu quả hơn, thu lợi nhuận lâu bền thì đừng quên đăng ký ngay một tài khoản lưu ký chứng khoán trước khi quyết định tham gia thị trường này nhé!
