ETF được biết đến là kênh đầu tư tiềm năng, mang đến cơ hội lợi nhuận tốt cho nhà đầu tư. Tuy nhiên kênh ETF vẫn sở hữu những rủi ro tiềm ẩn, khiến trader bị thua lỗ hoặc mang về khoản lãi không như mong muốn. Do đó quản trị rủi ro trong giao dịch quỹ ETF là điều trader cần biết trước khi giao dịch.
Tại sao nhà đầu tư cần quản trị rủi ro trong giao dịch quỹ ETF
Quỹ ETF nổi tiếng là an toàn hơn hẳn so với nhiều kênh giao dịch khác. Điều này khiến nhiều nhà đầu tư có phần chủ quan trong khi thực hiện các lệnh. Thua lỗ có thể xảy ra hoặc nhà đầu tư không thu được về nguồn lợi nhuận như dự tính.
Quản lý rủi ro là cách làm giảm các tác động của các tác động tiềm ẩn trong quá trình thực hiện lệnh. Nhà đầu tư tính toán các trường hợp xấu, chấp nhận nó đồng thời tránh tình huống quá tiêu cực xảy ra. Không thể loại bỏ hoàn toàn các rủi ro, nhà đầu tư chỉ có thể hạn chế đi phần nào.
Phương pháp quản trị rủi ro trong giao dịch quỹ ETF hiệu quả
Trong thời gian dài, nhà đầu tư không ngừng tìm kiếm cách quản trị rủi ro trong ETF. Dưới đây là một số phương pháp hiệu quả mà trader có thể áp dụng thường xuyên.
Sử dụng lệnh dừng lỗ
Lệnh dừng lỗ hay Stop loss đã quá quen thuộc với giao dịch trực tuyến. Lệnh được cài đặt sẵn trong phần mềm tại sàn môi giới. Cho phép bạn xác định mức lỗ tối đa bản thân có thể chịu được trong một giao dịch. Khi mức giá vượt qua điểm dừng lỗ được cài đặt, lệnh Sell được thực hiện.
Điểm dừng lỗ đảm bảo an toàn cho tài khoản, tránh khoản lỗ quá lớn khiến tài khoản bị khóa. Mẹo nhỏ, nhà đầu tư có thể đặt điểm dừng lỗ trên mức chịu được, khi thị trường biến động mạnh mức giá chênh lệch không quá lớn.
Lựa chọn quỹ ETF uy tín
Bản chất đầu tư ETF, trader ủy thác cho tổ chức quản lý quỹ, nơi có các chuyên gia nghiên cứu, phân tích. Do đó để hạn chế rủi ro trader cần lựa chọn tổ chức quỹ uy tín. Tiêu chí đánh giá gồm:
- Tổ chức quỹ có thời gian hoạt động lâu năm. Có báo cáo kết quả hoạt động rõ ràng và cao hơn so với các tổ chức quỹ cùng loại. Ưu tiên lợi nhuận tốt hơn so với lợi nhuận tham chiếu.
- Tổ chức thường xuyên cung cấp thông tin đến nhà đầu tư. Các thông tin có tính chính xác cao và độ minh bạch tốt.
- Ưu tiên tổ chức có danh mục đầu tư đa dạng, cổ phiếu của nhiều ngành khác nhau.
- Sở hữu đội ngũ chuyên gia nhiều kinh nghiệm, có tiếng trong lĩnh vực.
Mỗi tổ chức quỹ ETF đều có ưu nhược điểm, chính sách kinh doanh và phương pháp quản lý quỹ riêng. Nhà đầu tư nên bỏ thời gian để tìm hiểu, theo dõi lợi nhuận trong thời gian nhất định.
Xác định thời gian sở hữu quỹ ETF
Trước khi giao dịch, nhà đầu tư cần tìm hiểu về tổ chức quỹ ETF tham gia. Nắm bắt hiệu quả hoạt động và xác định thời gian dự định nắm giữ quỹ ETF.
Ví dụ trader muốn nắm giữ thời gian dài, ưu tiên tổ chức đầu tư vào các lĩnh vực lớn, công ty lâu năm. Mức lợi nhuận tăng chậm nhưng có tính ổn định cao. Ngược lại, với thời gian nắm giữ ngắn, sở hữu ETF từ tổ chức quỹ đầu tư vào các công ty nhỏ sẽ cho lợi nhuận tốt hơn.
Xác định vị thế tài khoản
Đầu tư luôn có rủi ro và nhà đầu tư cần xác định vị thế tài khoản chính xác để hạn chế rủi ro. ETF an toàn hơn và đang là xu hướng nhưng trader không nên đầu tư toàn bộ vào 1 sản phẩm. Nên giao dịch nhiều tài khoản và không nên quá mạo hiểm 2 – 3% cho 1 giao dịch.
Xem xét lại các giao dịch ETF
Trong quá trình quản trị rủi ro, nhà đầu tư cần xem xét lại các giao dịch và đánh giá hiệu suất đầu tư cho riêng danh mục quỹ ETF. Từ đó đánh giá lại và có sự thay đổi cho phù hợp.
Ví dụ nếu bạn đặt mức dừng lỗ quá gần khiến lợi nhuận không tốt, nên đặt biên lỗ dừng lỗ lớn hơn hoặc quỹ ETF có biến động thấp hơn. Đánh giá về quỹ ETF, nếu quỹ có biến động giá quá thấp hãy thay thế 1 ETF có biến độ lớn hơn giúp thu về lợi nhuận cao.
Lựa chọn quỹ ETF uy tín
XTB là sàn môi giới quốc tế hàng đầu hiện nay và là nhà thanh khoản cấp 1. Lệnh được thực hiện ngay, không cần gửi cho nhà thanh khoản thứ 3. Tình trạng chênh lệch giá được hạn chế tối đa đặc biệt khi thị trường có sự giảm giá sâu.
XTB mới cho ra mắt quỹ ETF mang đến cơ hội đầu tư thông minh cho nhà đầu tư. Sở hữu đội ngũ chuyên gia hàng đầu, đánh giá chính xác về thị trường. Đồng thời sàn XTB mang đến nhiều lợi ích cho thành viên:
- Không mất phí hoa hồng khi giao dịch sản phẩm ETF của sàn.
- Miễn phí nạp rút tài khoản.
Kết luận
ETF an toàn, mang đến cơ hội sinh lời tốt, phù hợp với mọi nhà đầu tư kể cả nhà đầu tư mới, chưa có nhiều kinh nghiệm. Tuy nhiên bạn không nên bỏ qua quản trị rủi ro khi giao dịch để tránh thua lỗ đáng tiếc.
