So sánh giao dịch quỹ ETF và cổ phiếu đâu là lựa chọn tối ưu?

Quỹ ETF là sản phẩm mô phỏng biến động giá của chỉ số. Cổ phiếu là sản phẩm chứng chỉ được doanh nghiệp phát hành để huy động vốn. So sánh giao dịch quỹ ETF và cổ phiếu chi tiết sẽ giúp nhà đầu tư nhận định được đâu là lựa chọn tối ưu và phù hợp nhất với mình. 

Hiểu đúng về quỹ ETF và cổ phiếu

Trước khi so sánh quỹ ETF và cổ phiếu, chúng ta cần nắm được cơ bản các vấn đề liên quan đến 2 sản phẩm này. 

Giao dịch quỹ ETF là gì?

Quỹ ETF là một loại danh mục hoán đổi có chức năng như một chứng khoán được thành lập với mục đích theo dõi một chỉ số, một tài sản thuộc lĩnh vực tài chính, ngân hàng, bất động sản, tiền ảo, công nghệ, trái phiếu… Nó được mô phỏng theo biến động giá chỉ số và giá của nó cũng sẽ thay đổi liên tục trong một ngày giao dịch. 

Quỹ ETF mang đặc điểm của một quỹ đầu tư đa danh mục. Nó có thể sở hữu hàng trăm hoặc thậm chí hàng nghìn mã cổ phiếu trong nhiều ngành khác nhau. Nó cũng có thể chỉ là tập hợp mô phỏng các mã cổ phiếu trong một ngành, một lĩnh vực, một dịch vụ cụ thể. 

Giao dịch cổ phiếu là gì? 

Cổ phiếu – Stock – là một loại chứng chỉ được các doanh nghiệp phát hành và cũng được niêm yết trên sàn chứng khoán như quỹ ETF. Cổ phiếu mang tính chất xác định quyền lợi hợp pháp của nhà đầu tư và khi mua cổ phiếu thì bạn sẽ trở thành cổ đông cho công ty đó. 

Cổ phiếu giống như hình thức mà doanh nghiệp huy động vốn từ thị trường. Ví dụ bạn mua cổ phiếu với số tiền 100.000 USD. Tức là bạn sẽ góp vốn vào công ty đúng số tiền này và trở thành một phần trong danh sách những cổ đông của công ty. Khi công ty kinh doanh có lợi nhuận thì vốn công ty tăng lên, cổ phiếu cũng tăng giá và bạn nhận được lợi nhuận tương đương số tiền mình góp vốn. 

Ngược lại, nếu công ty làm ăn thua lỗ thì giá cổ phiếu giảm và bạn cũng sẽ chịu rủi ro tương ứng. 

Khi sở hữu cổ phiếu, nhà đầu tư có thể mua bán hoặc cho tặng nó cho bất cứ ai và mọi việc đều được thực hiện trên nền tảng giao dịch của sàn chứng khoán. 

CLICK vào đây để mở tài khoản giao dịch quỹ ETF chỉ với 10 USD

So sánh quỹ giao dịch quỹ ETF và cổ phiếu

Giao dịch quỹ ETF và cổ phiếu có gì khác biệt? Về cơ bản, đây là 2 trong số nhiều hình thức đầu tư tài chính hiện nay. Tuy nhiên bản chất của các giao dịch này hoàn toàn khác nhau: 

Về sở hữu tài sản

• Giao dịch quỹ ETF chỉ đơn thuần là giao dịch theo mô phỏng biến động giá của các chỉ số chứng khoán. Vì vậy, trader sẽ không có quyền sở hữu tài sản. Đồng nghĩa với việc bạn sẽ không có các quyền biểu quyết liên quan đến hoạt động doanh nghiệp. Số lượng quỹ ETF trên toàn cầu hiện nay dao động trên dưới 2000 quỹ. 
• Giao dịch cổ phiếu trader sẽ trực tiếp sở hữu tài sản. Trader có quyền sở hữu vật chất với chứng khoán cụ thể. Trên toàn cầu có đến hơn 100,000 mã chứng khoán và trader có nhiều lựa chọn hơn. 

Về hình thức và “độ khó” khi đầu tư

• Giao dịch quỹ ETF có thể được thực hiện với giá trị cao hơn hoặc thấp hơn so với tài sản ròng của quỹ. Hình thức đầu tư này không cần quá nhiều hiểu biết về thị trường cụ thể. Trader dựa vào dự đoán tiềm năng của một thị trường tổng thể, một ngành hàng, một lĩnh vực cụ thể để đưa ra các lựa chọn quỹ ETF tương ứng. 
• Quỹ ETF sẽ được giao dịch tại các sàn chứng khoán hoặc các sàn forex có hỗ trợ môi giới sản phẩm. Nếu chọn đầu tư tại các sàn forex thì cách thức rất đơn giản, giao dịch thuận lợi và trader Việt có thể tiếp cận gần như đầy đủ các mã ETF quốc tế. 
• Giao dịch cổ phiếu sẽ dựa trên hoạt động thực tế của công ty phát hành. Đây là công ty riêng lẻ và có thể phát triển hoặc suy thoái tùy vào tình hình cụ thể của doanh nghiệp. Nhà đầu tư cần có kiến thức về doanh nghiệp, nắm rõ các nhân tố thị trường liên quan để đưa ra nhận định giá cổ phiếu tăng hay giảm để có lựa chọn bán hay mua phù hợp. 
• Giao dịch cổ phiếu sẽ được thực hiện tại các sàn chứng khoán. Nếu giao dịch cổ phiếu nước ngoài, trader phải mở tài khoản tại các sàn chứng khoán quốc tế. Các thủ tục này rất phức tạp và không phải lúc nào cũng mở được. Chưa kể việc mở tài khoản có thể cần đến các công ty môi giới chứng khoán quốc tế và chi phí cho việc này cũng rất cao. 

Về số vốn

• Giao dịch quỹ ETF không cần nguồn vốn lớn. Vì không cần sở hữu tài sản ròng mà chỉ tập trung vào biến động giá của chỉ số mô phỏng. Chỉ với khoảng 10 USD là bạn đã có thể bắt đầu. 
• Giao dịch cổ phiếu cần số vốn lớn. Đặc biệt khi nhà đầu tư chọn các mã cổ phiếu của các công ty lớn, giá trên từng cổ phiếu có thể lên đến 100 USD hoặc hơn. 

Về chính sách thuế, lợi nhuận và rủi ro

• Quỹ ETF được xem là kênh đầu tư tối ưu nhất về thuế. Nó cũng tối ưu và có thể được miễn phí hoa hồng trên nhiều nền tảng. Về lợi nhuận, lịch sử thị trường ETF cho thấy kênh đầu tư này có lợi nhuận tiềm năng khi trader chọn đầu tư thụ động lâu dài. Tính rủi ro thấp vì sản phẩm dựa trên chỉ số, nếu công ty này hoạt động yếu kém sẽ có các công ty hàng đầu hỗ trợ. 
• Khi giao dịch cổ phiếu, bất cứ giao dịch nào cũng sẽ bị đánh thuế thu nhập cá nhân. Đầu tư cổ phiếu có thể có lợi nhuận đột biến kỷ lục nhưng rủi ro cũng sẽ cao hơn ETF vì trong nhiều trường hợp các công ty trader chọn mua cổ phiếu làm ăn thua lỗ.

Ngoài ra, giao dịch cổ phiếu còn có cả những rủi ro về các cá mập thao túng thị trường. Trong khi đó, với quỹ ETF thì điều này là không thể vì sản phẩm tập trung vào cả một ngành hàng với nhiều mã cổ phiếu khác nhau. Điển hình như quỹ ETF mô phỏng chỉ số S&P 500. Kết quả của quỹ sẽ được tính trung bình dựa trên sự biến động của 500 cổ phiếu thành viên. 

Giao dịch cổ phiếu cũng tiềm ẩn rủi ro pháp lý trong các trường hợp gian lận cổ phiếu. Vì vậy khi chọn kênh đầu tư này, nhà đầu tư cũng hết sức thận trọng để đưa ra lựa chọn an toàn và mọi hành vi mua bán cổ phiếu đều cần tuân thủ theo quy định pháp luật. 

Kết quả so sánh giao dịch quỹ ETF và cổ phiếu: Đâu là lựa chọn tối ưu? 

Có thể thấy, cổ phiếu và quỹ ETF đều có những ưu nhược điểm riêng. Tuy nhiên, sau kết quả so sánh, chúng ta có thể thấy được cổ phiếu phù hợp nhà đầu tư vốn lớn, có thời gian theo dõi thị trường.

Trong khi đó, các nhà đầu tư mới chưa có nhiều kinh nghiệm và vốn ít có thể chọn quỹ ETF để tham gia. Đây có thể được xem là một kênh tích lũy tài sản lâu dài, lợi nhuận không quá cao nhưng bình ổn, quan trọng hơn là độ an toàn cao. 

Bạn đang quan tâm đến thị trường giao dịch quỹ ETF thụ động? XTB đã triển khai sản phẩm này và được rất nhiều nhà đầu tư đón nhận. Tại đây, trader sẽ chỉ cần 10 USD ký quỹ là đã có thể bắt đầu giao dịch với hơn 300 mã sản phẩm ETF. Mọi giao dịch được miễn phí hoa hồng và phí quản lý quỹ cũng vô cùng cạnh tranh. 

So sánh giao dịch quỹ ETF và cổ phiếu chính là phương pháp tốt nhất để nhà đầu tư đưa ra chọn lựa phù hợp nhất cho mình. Cả 2 sản phẩm này đều được XTB hỗ trợ và các bạn có thể dễ dàng đầu tư cả 2 chỉ với một tài khoản duy nhất. Liên hệ ngay tại đây để mở tài khoản và bắt đầu ngay!